AML правила

Политика AML и KYC
Политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (Anti-Money Laundering Policy).

Сервис kosmoteqa.io предостерегает пользователей от попыток использования сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, не законных действий любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.

Легализация средств, полученных преступным путем — это сокрытие незаконного источника денежных средств путем перевода их в денежные средства или инвестиции, которые выглядят законно.

Общие положения
Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:

Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.

Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.

Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к сети Интернет.

Настоящая политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (далее — "Политика AML") описывает процедуры и механизмы, используемые Сервисом kosmoteqa.io для противодействия легализации средств Сервис kosmoteqa.io придерживается следующих правил:

не вступать в деловые отношения с заведомо известными преступниками и/или террористами;

не обрабатывать операции, которые являются следствием заведомо известной преступной и/или террористической деятельности;

не способствовать любым сделкам, связанным с заведомо известной преступной и/или террористической деятельностью;

имеет право ограничить или запретить использование всех или части сервисов для граждан таких стран, как Афганистан, Российская Федерация, Босния и Герцеговина, США, Корейская Народно-Демократическая Республика, Демократическая Республика Конго, Эритрея, Эфиопия, Гайана, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливия, Сомали, южный Судан, Шри-Ланка, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату, Украина.

Процедуры проверки
Сервис kosmoteqa.io устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств — политики "Знай своего клиента" (KYC).

Пользователи Сервиса kosmoteqa.io проходят процедуру верификации (предоставляют государственный идентификационный документ: паспорт или идентификационную карту). Сервис kosmoteqa.io оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователей для целей осуществления Политики AML. Эта информация обрабатывается и хранится строго в соответствии с Политикой конфиденциальности и Политикой обработки персональных данных kosmoteqa.io.

Сервис kosmoteqa.io оставляет за собой право запрашивать дополнительную информацию о происхождении денежных средств клиента.

Для подтверждения происхождения средств необходимо предоставить ответы на следующие вопросы:

— посредством какой платформы средства поступили к вам? По возможности, пожалуйста, предоставьте скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылки на обе транзакции в эксплорере;

— за какую услугу вы получили средства;

— на какую сумму была транзакция, а также дата и время ее проведения;

Также Сервис kosmoteqa.io может запросить второй документ для идентификации Пользователя: банковскую выписку или счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев, в которых указаны полное имя Пользователя и его фактическое место жительства, сервис так же в праве запросить фото/видео верификацию клиента, при наличии подозрений о недобросовестности предоставляемой информации .

Сервис kosmoteqa.io проверяет подлинность документов и информации, предоставленной Пользователями, и оставляет за собой право получать дополнительную информацию о Пользователях, которые были определены как опасные или подозрительные.

Если идентификационная информация Пользователя была изменена или его деятельность показалась подозрительной, то Сервис kosmoteqa.io имеет право запросить у Пользователя обновленные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.

Ответственный за соблюдение Политики AML
Ответственный за соблюдение Политики AML является сотрудником kosmoteqa.io, в обязанности которого входит обеспечение соблюдения политики AML, а именно:

— сбор идентификационной информации Пользователей и передача ее ответственному агенту по обработке персональных данных;

— создание и обновление внутренних политик и процедур для написания, рассмотрения, предоставлении и хранения всех отчетов, требуемых в соответствии с существующими законами и правилами;

— мониторинг транзакций и анализ любых существенных отклонений от нормальной деятельности Пользователей;

— внедрение системы управления записями для хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;

— регулярное обновление оценки рисков.

Ответственный за соблюдение Политики AML имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением легализации средств, финансированием терроризма и другой незаконной деятельностью.

Мониторинг транзакций
Мониторинг транзакций Пользователя и анализ полученных данных также является инструментом оценки риска и обнаружения подозрительных операций. При подозрении на легализацию средств Сервис kosmoteqa.io контролирует все транзакции и оставляет за собой право:

— сообщать о подозрительных операциях соответствующим правоохранительным органам;

— просить Пользователя предоставить любую дополнительную информацию и документы;

— приостановить или прекратить действие учетной записи Пользователя;

— приостановить обмен и заморозить активы до выяснения обстоятельств;

— вернуть средства пользователю отменив процедуру обмена, согласно пользовательскому соглашению;

— оценка риска.

Вышеприведенный список не является исчерпывающим. Ответственный за соблюдение Политики AML ежедневно отслеживает транзакции Пользователей, чтобы определить, следует ли сообщать о них и рассматривать их как подозрительные.

В соответствии с международными требованиями Сервис kosmoteqa.io применяет подход, основанный на оценке риска для борьбы с легализацией средств и финансированием терроризма. Таким образом меры по предотвращению легализации средств и финансирования терроризма оказываются соизмеримы с выявленными рисками.